Wealthfolio 2.0 – オープンソース投資トラッカー、モバイルおよびDocker対応

 (wealthfolio.app)
5 ポイント 投稿者 GN⁺ 2025-11-22 | 1件のコメント | WhatsAppで共有
  • Wealthfolio 2.0は、個人データ保護を重視するオープンソース資産トラッキングアプリケーションで、あらゆるデバイス上でローカル実行される形態
  • データは外部サーバーに送信されず、ユーザーは完全なプライバシーとコントロール権を維持
  • 口座統合、ポートフォリオ分析、収益追跡、目標管理など、資産管理に必要な主要機能を提供
  • 無料で利用でき、サブスクリプションなしで買い切りオプションのみ存在
  • モバイルおよびDocker対応により、多様な環境でパーソナライズされた資産管理体験を提供

概要

  • Wealthfolioはオフラインベースの個人資産トラッカーで、ユーザーのデータがデバイスの外に出ることはない
    • オープンソースプロジェクトとして透明性とセキュリティを重視
    • すべての機能がローカル環境で動作
  • シンプルで洗練されたインターフェースにより、使いやすさと視覚的完成度を両立
  • 無料で利用でき、定期購読や隠れた料金なし

主な機能

口座統合 (Accounts Aggregation)

  • すべての投資口座および貯蓄口座を一か所で管理
    • 株式、預金など多様な資産をひと目で確認
    • CSVファイルのインポートにより、証券会社や銀行の明細書の取り込みをサポート
  • 全口座ビューとデータ統合管理機能を提供

保有資産の概要 (Holdings Overview)

  • ポートフォリオ内の株式、ETF、暗号資産などの構成とパフォーマンスを視覚的に把握
    • 資産配分分析とパフォーマンス追跡機能を含む

パフォーマンスダッシュボード (Performance Dashboard)

  • すべての投資口座のパフォーマンスを1画面で比較
    • S&P 500など主要指数との比較が可能
    • 明確なチャート表示で投資成果を理解しやすい
  • 口座別パフォーマンス比較および市場対比の成果確認機能を提供

収益追跡 (Income Tracking)

  • ポートフォリオ全体の配当金および利息収益をモニタリング
    • 配当追跡および利息収入管理機能を提供
    • パッシブインカムの流れの把握を通じて投資判断を支援

口座別パフォーマンス分析 (Accounts Performance)

  • 各口座の保有資産およびパフォーマンス変化を追跡
    • 過去データの参照および口座別分析機能を提供

目標管理 (Goals Tracking)

  • 貯蓄目標の設定および資金配分比率の指定が可能
    • 進捗の可視化で目標達成率を確認

税制優遇口座の拠出枠管理 (Contribution Rooms and Limit Tracking)

  • IRA、401(k)、TFSAなど税制優遇口座の拠出上限を追跡
    • 超過拠出の防止および残り枠の確認機能を提供

拡張機能 (Add-ons)

  • Investment Fees Tracker: ポートフォリオ全体の投資手数料を分析し、インサイトを提供
  • Goal Progress Tracker: 投資目標の達成率を可視化
  • Stock Trading Tracker: スイングトレードの成果分析とカレンダービューを提供

Wealthfolio 2.0は、プライバシー中心のローカル実行構造とオープンソースの透明性を組み合わせ、個人投資家がデータのコントロール権を維持しながら資産を総合的に管理できるツールです。

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1件のコメント

 
GN⁺ 2025-11-22
Hacker Newsのコメント
  • 家計を非公開のまま便利なトラッカーを使えるという発想が気に入った
    新しいバージョンが出ても機能が悪くならなさそうなのも良い
    自分でプラグインを作ったりソースコードを修正できたりする点も魅力的だが、完全自動のデータ更新機能を諦めるのは難しい。口座が多すぎる
    • 以前の YNAB4 はローカルクライアントだったのに、YNAB5 からオンラインのサブスクリプション型に変わってしまって残念だった
      v4 は買い切りで良かったが、v5 はソフトウェアを「借りる」感覚で、課金する理由がなかった
    • 将来的には口座アグリゲーターとの 任意の連携機能 を追加するつもり。望むならローカル専用でも使えるようにする予定
    • Tiller を検討したことがあるか聞きたい。自動でデータを更新しつつ プライバシー重視の設計 で、家計データはユーザー本人しか見られない。Excel や Google Sheets で管理できる
    • ローカルホスティングでプライバシーを守ろうというアプローチはあまり理解できない
      金融システムの性質上、第三者とのやり取りは避けられない。結局大事なのは、取引先の機関がデータを変な扱いをしていないか確認することだけだ
  • 単式簿記や複式簿記に興味がある人向けに、自分が使ってきたツールを共有する
    Copilot, Lunchmoney, YNAB, Beancount, hledger
    • 単に一覧を並べるだけでなく、各ツールの 長所と短所 や使用感も一緒に書いてくれるともっと参考になると思う
    • うちのサービスも紹介したい — Fulfilled Wealth
      投資中心の 実行可能な家計アドバイス を提供するプラットフォーム。口座同期は読み取り専用で、RIA 資格に基づく無料の専門アドバイスも提供している
    • ここにさらにいくつかおすすめを追加: Monarch, Origin
    • 完全ローカルで動くアプリ Outbank も悪くない
      サブスク検知機能は完璧ではないが、第三者に銀行データを預けなくていいのが利点だ
    • 私は Lunchmoney のファンだ。API を使って TUI インターフェース も自作した
      lunchtui プロジェクトリンク
  • 私は年に2回だけスプレッドシートを更新している。15分ほどで済む
    毎日投資内容を追いかけるのはメンタルヘルスに良くないと思う
  • 先週、自分のオープンソース資産トラッカー Assets を投稿したが、反応はほとんどなかった
    今回、似た機能のプロジェクトが HN の上位に上がっていて興味深い
    • 失礼に聞こえないといいが、プレゼンテーション の差が大きいのだと思う
      Wealthfolio は視覚的にはるかに洗練されていて、ユーザーの立場から「何が得られるか」に焦点を当てている
      一方で GitHub リンクは「どうインストールするか」に集中していて、魅力が薄く見える
    • プロジェクトに 正式なオープンソースライセンス を適用したほうがよさそうだ
      現状は「ソース公開」に近く、本当のオープンソースではない
      参考: オープンソースライセンスと非商用利用の制限
    • マーケティングと ユーザーへの共感 が重要だ。GitHub ページには完成した製品らしさが足りない
      ユーザーはコードより先に「これが自分の家計にどう役立つのか」を知りたがる
    • 時には単なる 運やタイミング の問題かもしれない
      個人的には、Web サイトがあるオープンソースプロジェクトのほうが惹かれる。UI のスクリーンショットももう少し魅力的だと良い
    • README に主要機能の一覧が足りない。スクリーンショットだけでは差別化ポイントがわかりにくい
      派手なランディングページが必須というわけではないが、コア機能の要約 は不可欠だと思う
  • このプロジェクトは素晴らしく見える。ただ、Quicken Simplifi のような 自動同期 対応の商用サービスは安価で、しかもよく動く
    自動同期機能があるなら、セルフホストでもすぐ使ってみたい。プラグインの拡張性も魅力的だ
    • 自動同期はぜひ追加すべき段階だと思う。すでに プラグインシステム を提供しているし
    • 複数の金融機関にまたがる 同期の問題 が最大の悩みどころだ
      Plaid や SimpleFIN のようなブリッジを通じて CSV 取り込みを自動化できれば、セルフホストはずっと魅力的になるはず
    • 自動取引ダウンロード が重要な機能だ。ただし、それを実現するには銀行側の対応が必要になる
  • iOS アプリを使ってみたが、シンプルで気に入った。むしろもっとシンプルでもいいくらいだ
    私は四半期ごとに家計を点検して残高を記録している
    単に 残高だけを追加 する機能があるといい。今は入出金で代用している
    それと 寄付ボタン が見つけにくいか、そもそもないように思う。一回限りの支援手段があると嬉しい
  • デザインがとても洗練されて見える。長年 Quicken を使ってきたが、最近は 同期エラー が頻発していて、サブスク不要の代替を探している
    ActualBudget と比べてどんな違いがあるのか気になる
    • 私は Quicken から ActualBudget に移行して、もう何年も使っている
      予算管理には向いているが、投資追跡ダッシュボード は別に必要だ
      Ghostfolio も使ってみたが、完璧な同期はまだない。今度は Wealthfolio を試してみるつもり
      ちなみに SimpleFIN ブリッジは Actual と相性がよく、運営者も素晴らしい
  • CSV 取り込み機能で 保留中の取引明細の除去 ができるのか気になる
    銀行が未確定取引を含む CSV を出力するのだが、数日後に再度取り込むと重複や変更が発生する
    YNAB でも同じような問題があり、結局 API を使って自分で削除した
    CSV 取り込みの段階でこうした行を自動で除外できれば、かなり便利になるはずだ
  • 私の投資戦略は、地域・規模・タイプごとに ETF を分けるやり方だ
    すでに保有している ETF をこの戦略に合わせて 比率計算 できるのか気になる
    また、退職口座のミューチュアルファンドも同じ方法で分析できるのか知りたい
    • 私たちはポートフォリオ助言を提供する Fulfilled Wealth です
      無料で試せるので、デモをご希望ならメールでご連絡ください
  • RRSP のようなカナダの口座にも対応しているのは興味深い
    目標設定ガイド によると、年ごとの上限や通貨基準を設定できるとのこと