暗号資産レンディング企業Celsius Network創業者、詐欺容疑で逮捕

 (reuters.com)
1 ポイント 投稿者 GN⁺ 2023-07-14 | 1件のコメント | WhatsAppで共有
  • 経営破綻した暗号資産レンディング企業 Celsius Network の創業者兼元CEO Alex Mashinsky が、顧客を欺き自社トークンの価値を人為的につり上げた疑いについて無罪を主張
  • 証券詐欺、商品詐欺、通信詐欺など 7件の刑事訴因 で起訴され、連邦規制当局3機関も同時に提訴
  • 自社トークン Cel の保有分売却で約4,200万ドルの利益を個人的に得たと検察が主張
  • Celsius は 17%に達する利回り を約束し、従来の銀行のように安全だと宣伝していたが、実際には危険な運用を続けていた
  • 今回の訴訟は、FTX崩壊 以降に暗号資産業界全体への規制圧力が強まる流れの一部

起訴と無罪主張

  • Alex Mashinsky（57歳）は木曜日、マンハッタン連邦地裁での罪状認否手続きで無罪を主張
    • 灰色のポロシャツとジーンズ姿で、手錠なしで出廷
    • U.S. Magistrate Judge Ona Wang は、マンハッタンの自宅を担保にした 4,000万ドルの保釈保証金 を条件に保釈を認めた
  • 木曜日に公開された起訴状により、証券詐欺、商品詐欺、通信詐欺 を含む7件の刑事訴因で起訴
  • U.S. Attorney Damian Williams は記者会見で、古典的な詐欺であれ新手の暗号資産スキームであれ、結局はすべて詐欺にすぎないと述べた
  • Mashinsky は、暗号資産価格の急落で複数企業が崩壊する中で起訴された複数の暗号資産業界大物の1人
    • FTX 創業者 Sam Bankman-Fried も昨年詐欺容疑で起訴され、無罪を主張している

'PROFITS IN YOUR POCKET'

  • Celsius は2017年に設立され、暗号資産価格の下落を受けて顧客が預け入れ資産の引き出しに動いたため、2022年7月に Chapter 11の破産保護 を申請
    • 多くの顧客が資金にアクセスできない状態
  • Celsius のような暗号資産レンディング企業は、COVID-19パンデミック期の暗号資産価格急騰とともに急成長
    • 預け手に容易な融資と高金利を約束し、トークンを機関投資家に貸し出して利ざやを得る構造
  • Celsius は、利上げと高インフレの中でトークン価格が暴落して起きた 連鎖破綻 の初期事例
    • シンガポール拠点のヘッジファンド Three Arrows Capital、競合レンディング企業 Voyager Digital の破綻直後に申請

市場操作と不当利益の疑い

  • Mashinsky と前最高収益責任者 Roni Cohen-Pavon は、自社トークン Cel の相場操縦および価格操作詐欺、それに関連する通信詐欺の罪で起訴
  • 検察は、Mashinsky が Cel トークン保有分の売却で約 4,200万ドル の利益を個人的に取得したと主張
    • Celsius 法人自体は起訴されていない
  • Cohen-Pavon は海外滞在中のイスラエル国籍者で、送還の可否について Williams はコメントを拒否

規制当局の訴訟内容

  • SEC は、未登録の暗号資産証券販売で数十億ドルを調達し、非公開企業の財務状況について投資家を欺いたとして Mashinsky と Celsius を提訴
    • SEC などの規制当局は、最大 17%の利回り を約束しながら次第に危険な行動を取りつつ、Celsius を従来の銀行のように安全だと宣伝していたと批判
  • Celsius は、"Pour Yourself a Cup of Profits"、"Profits in your Pocket" といった文句のメールで利息収益プログラムを宣伝
  • 顧客の出金殺到で数百万ドルの損失が発生していた最中も、会社は財務的に健全で、出金に十分な資金があると主張し続けていた
  • SEC は、Celsius が投資家に伝えていた内容に反し、危険な取引慣行 と無担保融資を行っていたと指摘
    • 初期トークン販売で5,000万ドルを調達したと虚偽主張
    • 実際の預け手は約50万人で、その多くが非アクティブだったにもかかわらず、アクティブユーザー100万人 を抱えていると虚偽主張
  • U.S. Commodity Futures Trading Commission と Federal Trade Commission も提訴
    • FTC は、Celsius が顧客資産を扱うことを恒久的に禁じられる和解に達した
  • Justice Department は Celsius と不起訴合意を締結し、同社は責任を認めて捜査協力を約束

追加訴訟と業界の状況

  • 今回の訴訟は、Celsius とその創業者が直面する一連の難題に加わるもので、1月には ニューヨーク州司法長官 が詐欺容疑で Mashinsky を提訴している
  • 先月 SEC が Binance と Coinbase を提訴し、業界はさらなる規制リスクに直面
  • 同日、ニューヨークの別の連邦地裁では、裁判官が Ripple Labs の公開取引所での XRP 販売は連邦証券法に違反しないと判断
    • この判断は当該暗号資産の価値急騰につながり、業界にとって追い風となった

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1件のコメント

 
GN⁺ 2023-07-14
Hacker Newsの意見

  • 記者は裁判所文書を必ずリンクすべき
    今回の件は文書がかなり多いように見える
    US v Mashinsky: https://storage.courtlistener.com/recap/gov.uscourts.nysd.60...
    SEC v Celsius: https://storage.courtlistener.com/recap/gov.uscourts.nysd.60...
    FTC v Celsius: https://storage.courtlistener.com/recap/gov.uscourts.nysd.60...
    CFTC v Celsius: https://storage.courtlistener.com/recap/gov.uscourts.nysd.60...

  • 人々がPokémonカードを売買するマーケットを運営しているとしよう。詐欺師は多いが、良い価格を保証し、関心を集めるために自分で有利な価格で買い取ることもある
    ところがSECが突然Pokémonカードを証券と見なしたら、売買している人は犯罪者になる。テキストメッセージで「SECがこれを執行するはずがない」と言い、人々が去り始めると、自分に必要なカードまで含めて全部買い取ると約束する。その後で執行が始まれば、違法資産取引だけでなく、安全だと言ったことで詐欺、価格を動かしたので市場操作、テキストでやったので通信詐欺まで付く。起訴内容を読んだ限りでは、Mashinskyはおおむねこういう形で有罪という感じで、露骨なポンプ・アンド・ダンプのような「本物の」1類型の暗号資産詐欺とは少し違う。SECの分類がなければ詐欺は成立しなかったかもしれないと思っていたが、後で見ると実際の詐欺もかなりやっていたので、その点は無視してよい。いずれにせよ暗号資産の終わりは見えており、今BitcoinやEtherをなぜ持ち続けるのか想像もできない

    • SECは、経験の浅い一般人がだまされないよう保護することに関心があると考えればよい
      Pokémonカードを積極的に宣伝し、安全な金融投資であるかのように装い、虚偽の約束に引かれた一般人が老後資金を全部つぎ込み始めたら、SECもPokémonカードに関心を持ち得る。要するに何が「証券」で、規制対象になるかは流動的で内生的だ。一般人の実際の資産が絡み始めると、規制対象になる可能性が高まる
    • PokémonをMagic: The Gatheringのカードに置き換えると、SECの部分を除けばほとんど信じがたいほど実話に近くなる
      最初の「巨大」Bitcoin取引所だったMt. Goxは、もともとMagicカードの取引所で、後に暗号資産を扱えるよう拡張されたものだった。"Mt. Gox"という名前は"Magic the Gathering online exchange"に由来する。ハッキングされていなければ、今のCoinbaseの位置にいた可能性もあり、そうなっていればこの仮定は本当にぞっとするほど正確だったはずだ。もちろんハッキングされたのだが、トレーディングカード取引所が暗号資産を扱う構造だったのだから、大規模ハックは事実上避けられなかった
      0: https://en.wikipedia.org/wiki/Mt._Gox
    • 無リスク利回り最大17%の銀行もどき商品を売り込んだ会社を、こんなふうに擁護するのは本当におかしい
      Mashinskyは、Celsiusの金利が銀行預金金利よりはるかに高いのは、銀行よりリスクが高いからではなく、利益を顧客により多く還元しているからだと説明していた。彼は「誰かが嘘をついている。銀行が嘘をついているか、Celsiusが嘘をついているかのどちらかだ」と言っていた
    • 野球カードのような現物コレクターズ市場は100年以上続いており、これまでSECが野球カード、Magicカード、Pokémonカード、スニーカーの取引の場に介入してきたことはない
      だから両者が同じ、あるいは意味のある比喩だという側が立証すべきだ。この事件を見るだけでも、被告は独自トークンを作り、そのトークンを持ち上げてから売り、ばかげた利息を払いながら元本は安全だと宣伝し、資金の貸し付けまで行っていた。ここまで見れば、もはや単なるカード市場や取引サイトとは完全に別の金融活動の世界だ
    • 詐欺の例は、簡単に2つ挙げるだけで十分だ
      Celsiusは預け入れ資金を保証する保険があると言っていたが実際にはなく、顧客資金は高リスク融資には使わないと言っていたが、実際には使われていた

  • 「誰かが嘘をついている。銀行が嘘をついているか、Celsiusが嘘をついているかのどちらかだ」 — Alex Mashinsky
    50億ドル近い和解金とは驚き
    https://www.cnbc.com/2023/07/13/former-celsius-ceo-arrested-...（「FTCは取引所に対する47億ドルの和解も発表しており、これは破産手続きで債権者と投資家への返済が済んだ後に初めて支払われる」）

    • あの連中はみんな刑務所行きになりそう。詐欺に次ぐ詐欺を重ねていて、最大のものは Tether だ
      こんなことにこれほど時間がかかっているのが印象的
    • FTCは、Celsiusが顧客を欺いたため取引所が投資家を欺いたと判断しており、救済策は 投資家に金を返すこと だ
      考えてみると少し奇妙だが、FTCの目標が投資家保護であることを改めて示している
    • 詳細はよく分からないが、「債権者と投資家の後」なら実質 0ドル という意味ではないかと思う
      罰金がなぜ投資家より後順位なのか分からないし、モラルハザードを招く気がする
    • 両方が嘘をついている、ではだめなのか？

  • こういう詐欺師たちの 最終目標 が何なのか気になる
    もちろん早く金持ちになるためにこういう計画をやっているのだろうが、いつか刑務所に行くのが目に見えていると感じないだけの逃げ切りのチャンスがあると思っているからやるのではないか？ 事が発覚したとき、この犯罪者たちの頭の中でどんな思考が回っているのか気になる。高い弁護士を雇うか、逮捕されない奇妙な法域に移ればいいと考えているのだろうか？

    • FTX、3AC、Celsiusなどは暗号資産を信じ込んでいて、投資資産が止めようもなく月まで飛んでいくと見ていた
      だから顧客の金まで賭けて危険なベットをした。Bitcoinが100万ドルになる「確実な」ケースでは、自分たちがまもなく億万長者になるのだから。こうした姿勢のせいでシステムにはレバレッジが過剰に積み上がり、一時的には史上最高値を押し上げたが、資金供給が止まるとすぐ現実に引き戻され、そのレバレッジは破産へと変わった。別の宇宙では、Fedが利上げをせず、GBTCが現物ETFになり、暗号資産ブームが続き、SBFが顧客資金をレバレッジに使った詐欺が実際に成功して、地球上で最も裕福な人物になっていたかもしれない
    • ホワイトカラー犯罪の起訴 が悪名高いほど弱いので、より多くの人がリスクを取るようになる
      それ以上複雑に考える必要はなさそうだ。小規模な詐欺をやるくらいなら大規模にやるほうがよく、見た目にはむしろそのほうがリスクが低そうに見える
    • 深く考えすぎる必要はない。大半は金を手に入れた後に何が起きるか考えていないか、自分は逃げ切れるほど賢い と信じている
    • Celsiusは善意で始まったが、船を浮かべ続けようとする必死の試みの中で急速に 詐欺の街 に変わった例のように見える
      よくある暗号資産詐欺師たちは、誰にも自分をどうこうできない、あるいは追ってこないという過信が混じっており、そもそもそこまで考えていない場合も多い。インフルエンサー型のパンプ・アンド・ダンプでは、最悪の結果はZachXBTやCoffeezillaに暴かれる程度だった。それは良いことだが、インフルエンサーは数か月後には新しいカモ層を相手に別の一攫千金計画を抱えてまた現れる
    • 実際に逃げ切る者もいる。プロジェクトのWebサイトがゾンビのように残り、創業者たちは姿を消した 暗号資産のパンプ・アンド・ダンプ は多い
      大物は違う。FTX創業者はギャンブル中毒者のように描かれており、統計的に有利でさえあればどんなリスクでも取った。こうした態度は大型の暗号資産関係者の間に広く浸透していたようだ。彼らは出口を探していたのではなく、自分で自分を止められず、もっと大きく行こうとしていた

  • 暗号資産は 詐欺師の天国 だ

    • 残念ながら、テック業界がいくつかの形で意図せずこれを可能にしてしまったと思う
      インターネット／モバイルのブームは人類にとって現実の飛躍だった。印刷術のように純粋に良いことばかりではなかったが、それでも本物の飛躍だった。だから多くの投資家が次の大波を探すようになり、規制当局は「未来」になるかもしれない何かを傷つけることを非常に慎重に避けるようになった。記者たちはテクノロジーについて無批判に称賛する記事や偉人伝のような物語を書くことに慣れており、Steve Jobs/Tony Stark型の天才テック起業家という文化的な原型まで生まれた。暗号資産詐欺師やブロックチェーン商人たちは、これらすべてを強力に悪用した。被害者にとっても有害だったが、テック業界にとってもひどいものだった。その文化が再びテック業界に流れ込み、誇張へのインセンティブを生んだからだ。マイニング／ブロックチェーン／スマートコントラクト／ICO／DAO／NFT／DeFi／Web3へと続いたでたらめな「イノベーション」に投じられた時間と金は、本物の技術と本物の企業に向けられたかもしれない。そちらに気を取られた優秀な若者たちは、本物のビジネスと本物の技術の基本を学べず、これから数年はその洗脳を解く必要があるだろう。次はもっと見識があり、もっと有益な形で批判的になれることを願う
    • 削除した。代わりに https://ic.unicamp.br/~stolfi/bitcoin/2020-12-31-bitcoin-pon... と https://www.ic.unicamp.br/~stolfi/bitcoin/2021-01-16-yes-pon... を読むほうがいい

  • いまや「暗号資産」界隈の兄貴たちは AI に移りつつある。終わらない話だ

    • AIは同じカテゴリではないと思う。どちらもある程度誇張されているかもしれないが、ブロックチェーン技術は根本的に悪いアイデアで、正当な用途がなかった
    • 暗号資産は2010年の時点ですでに終わっていた
      連中はその上にDAO、スマートコントラクト、NFT、トークン、ブロックチェーン何とかといった愚かなアイデアを載せようとしただけだ。いまや彼らはAIに移り、みんながまた楽しむことになる愚かなアイデアを持ち込むだろう
    • AIには犯罪以外にも実際の用途がある
      もちろん今のAIの最も収益性の高い用途は間違いなく犯罪だが、人々を失業させるのにも使える
    • こういう流れは見てきたが、私の知る限り大半は実体の乏しいAIスタートアップの 誇大宣伝担当 のように振る舞っているだけだ
      メーリングリスト以外には何も作っていない

  • SECの関与について混乱している人がいるが、SECは刑事訴追を行うことはできない
    誰かが逮捕されたのなら、司法省が逮捕を決めたということだ
    「マンハッタン連邦検察局は、Mashinsky氏とCohen-Pavon氏に対する容疑の詳細を明らかにするため、米東部時間午前11時30分（1530 GMT）に記者会見を開くと述べた」

    • その通りだが、ここで何が犯罪に当たるのかは、事実上SECが完全に支配している
      SECがそう定める前は、逮捕されるような犯罪はなかった

  • 彼の妻がしたことも調べるべきだ。夫の被害者たちをあざ笑う商品まで売っていたし、とにかく逮捕の知らせは歓迎だ

  • 暗号資産をそこまで細かく追っていたわけではないが、いくつかの名前は目に入っていた
    ここ数週間の見出しを見ると、主要プレイヤーのほとんどが今や法的問題を抱え、運営を止めるほどになっているように見える。まだ運営している最も有名なプレイヤーは誰だろうか？

    • Vitalik Buterin
    • Brian Armstrong, CZ